Tweet

中國金融業今年底將大幅對外開放，衍生理財規劃師需求缺口60萬人，為協助搶攻這亞洲第二大財富管理市場，近來陸續開辦大陸理財證照課程，要讓我居民拿中國中央官方發的證照到大陸上崗，賺對岸財富管理的錢。

兩岸金融交流目前僅保險業可到大陸設分公司，銀行與證券業因兩岸金融監理備忘錄被「一中」問題卡住，我銀行與證券公司尚無法到大陸開分行或分公司。儘管如此，隨著中國經濟勢力崛起，到大陸當理專、開理財顧問公司，已成台灣理財界新興趨勢。

據瑞銀集團統計，中國是亞洲僅次於日本的第二大財富管理市場，亞洲人如果有一百元，64.9元在日本人手上、10.8元在中國人手上，中國人的現金與存款規模，折合新台幣約35.5兆元，台灣只有22兆元。

儘管中國財富管理市場龐大，但理財人員普遍金融專業知識不足，據中國理財規劃師協會2006年最新統計，中國年收入50萬人民幣以上的中產階級，目前超過1000萬戶，若以一名理財規劃師服務一百人計算，中國目前理財規劃師缺口至少60萬人。

為因應中國大陸年底金融服務業全面開放衍生的理財需求，中國去年10月起，開放台灣民眾可以考大陸的理財證照；其中，銀行有兩張、保險三張、證券四張，都是中央政府級的證照，適用全中國執業。

以理財規劃師證照為例，這張證照有四項好處：(一)可到大陸的銀行、保險或證券公司當理財規劃師；(二)可到大陸開理財顧問公司；(三)可到大陸授課培訓理財規劃師；(四)向中國一七八個邦交國申請技術移民時可使用，因為這是中國的官方技術證。