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然而，大陸財富管理業務尚在起步階段，不論在對客戶服務的細膩度上，或銷售的產品種類方面，都遠不及比鄰的香港和台灣。這幾年台灣金融界不斷呼籲，盼能爭取大陸富人來台從事理財業務，勿將這塊大餅拱手讓給香港。

亞洲理財諮詢多1倍

《華爾街日報》文章說，全球私人銀行正試圖從大陸富人中擠出更多油水，過去大陸富人只要券商服務，如今他們對理財建議更感興趣。過去3、4年內，在高盛亞洲私人財富管理業務中，和理財諮詢服務有關的收入比重成長了1倍。

台灣金融界人士表示，兩岸財富管理的業務主要有幾大差異。第1，大陸財富管理的金融資產要求為600萬人民幣以上，約3千萬新台幣，台灣只要300萬新台幣，兩者差近10倍。

也因門檻較低，因此一般「菜籃族」皆能到銀行享有貴賓級待遇，幫助台灣資產管理業務蒸蒸日上。

第2，大陸禁止銷售投資人最青睞的海外基金，造成商品種類不足，台灣則無這方面限制。第3，大陸有許多「非正規」理財業務，不少中小型銀行銷售連結標的不明的理財產品，標榜高收益，但風險相對也高。台灣雖曾爆發連動債風暴，但比起大陸仍受到較多監管。

非台籍不能開戶投資

最後，理財專員素質和服務品質，台灣也遠勝大陸。該金融界人士說，大陸理財業務仍停留在銷售商品階段，而非提供客戶資產管理、稅務規畫、諮詢顧問等一系列完整的服務。

大陸財富管理業務尚不成氣候，許多大陸富人於是到香港、新加坡開戶，享受理財服務。一名金控高層說，台灣不允許外國人開戶投資基金，使得大陸富人無法來台進行理財服務，只能眼睜睜看著香港、新加坡把生意搶走。

該高層說，如果政府能放寬限制，大陸富人來台不僅可享受理財服務，還可順道做健康檢查、觀光旅遊，帶動周邊相關產業的商機，亦能促進就業。

參考資料:2013-07-06/旺報/記者韓化宇／台北報導

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